株式投資
2022-06-30
ウェルスナビ
総合評価
4.8pt
4.8pt スマホやパソコンでできる全自動の資産運用サービス
ウェルスナビのおすすめポイント
預かり資産・運用者数が国内トップクラスで安心！
ウェルスナビは国内のロボアドバイザーでトップクラスの預かり資産と運用者数を誇っています。
2016年7月サービスに開始されて以来、預かり資産1.8兆円（2026年1月5日時点）、運用者数45万人（2025年6月30日時点）と多くの方に選ばれるサービスです。
知識がなくてもロボットが自動で運用！
資産運用の知識や経験がなくても、自動で投資してくれます。取引や資産のバランス調整だけでなく、株式・再建・金・不動産に分散してリスクを抑えることも全自動。難しいことは全部おまかせにできます。
NISAに対応しているのも嬉しいポイントです。
アプリで簡単に資産状況の把握が可能
現在の評価額や損益の推移、資産（ETF）ごとの損益状況まで一目で確認することができます。
入金や出金依頼、積立設定もアプリからリアルタイムで行うことができるので簡単です。
アプリではリスク許容度診断やライフプラン機能が搭載されており、老後資金を資産した投資計画を自動で提案してくれます。
税金の最適化も自動化できるDeTAX
DeTAXとは分配金の受け取りやリバランスによる税負担が一定額を超えた時に、利用者のポートフォリオの組入銘柄が抱える含み損を実現することで、税負担を翌年以降に繰り延べるシステムです。
折角手に入れた利益も大半を税金でとられてしまえば上手く利益の確保をすることができません。
投資初心者でも税金の処理を代行してもらえるので安心です。
NISAにも対応しているため税制優遇あり！
ウェルスナビでは「おまかせNISA」というサービスを提供しています。
NISAを利用することで、運用で得た利益が非課税になるため、税金を気にせずに資産を増やすことが可能です。
2024年1月から、新NISA制度では年間投資枠がつみたて投資枠と成長投資枠を併用することで240万円になり、非課税保有限度額が1,800万円に拡大されました。
おまかせNISAでも通常のウェルスナビと同様に、自動でリバランスやDeTAXを行ってくれるので手間もかかりません。
ウェルスナビの口コミ・評判
30歳 男性
4.9Pt
投資経験がほとんどない状態で始めましたが、最初の診断でリスク許容度を細かく判定してくれるのが良かったです。株や債券、金などに自動で分散投資され、定期的にリバランスも行われるので、何もしなくても運用が続いています。値動きの理由がアプリ内で解説される点も安心材料でした。
42歳 女性
4.8Pt
複数のロボアドを試していましたが、運用成績の安定感からウェルスナビだけにしました。他社は短期間で成績の振れ幅が大きく、不安に感じることが多かったです。急激に増えることはなくても大きく崩れにくく、長期で続けやすいと感じました。
26歳 女性
4.5Pt
少額から始められて、投資の知識がなくても使えました。アプリ操作も簡単で、初めての資産運用にちょうど良いです。
45歳 男性
4.6Pt
老後資金づくりを目的に始めました。リスクを抑えた運用コースを選べる点と、長期運用を前提にした設計が決め手です。手数料は安くはないものの、投資判断や管理をすべて任せられる点を考えると納得しています。自分で運用する自信がない人には向いていると感じました。
31 男性
4.4Pt
NISA口座に対応しているため、非課税で運用できる点が魅力です。自分で細かく判断せずに、長期の資産形成を任せられるサービスだと感じています。
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